Los funcionarios de la Reserva Federal están presionando para que se adopte más FedNow poco más de un mes después de que se implementara el nuevo sistema de pagos instantáneos.
El banco central depende de bancos, cooperativas de crédito y otras instituciones financieras para conectarse al nuevo sistema y poner a disposición de empresas y consumidores servicios de pago más rápidos. En algunos casos, esas instituciones financieras también están trabajando con socios tecnológicos para que eso suceda.
Que más instituciones financieras obtengan la certificación para ofrecer los servicios significará una mayor disponibilidad para usuarios individuales y corporativos, y presumiblemente mayores volúmenes. Cuando se lanzó FedNow el 20 de julio, la Reserva Federal dijo que había 35 instituciones financieras, 16 proveedores de servicios y la Oficina de Servicios Fiscales del Departamento del Tesoro que utilizaban el nuevo sistema.
El volumen de pagos que se mueven a través de FedNow es “pequeño” en este momento, reconoció Michael Barr, vicepresidente de supervisión de la Reserva Federal, durante un discurso la semana pasada. Animó a otros a conectarse al sistema.
‘Hemos proporcionado los rieles’, dijo el viernes en la conferencia de tecnología financiera de la Reserva Federal de Filadelfia. ‘La innovación de las instituciones de depósito privadas determinará si estos servicios llegan a una amplia gama de hogares y empresas’.
El servicio las 24 horas promete realizar pagos en 20 segundos o menos a través de canales bancarios, mejorando los procesos actuales que pueden tardar horas o días. Tiene el potencial de acelerar no sólo los pagos de facturas, sino también las transacciones entre empresas.
La Reserva Federal inscribió a más de 100 empresas y organizaciones para trabajar en el programa piloto durante los últimos años y luego lo ajustó con un número menor de entidades que buscaban una certificación temprana para utilizar el sistema.
Otro orador en la conferencia de Filadelfia, Aaron Klein, investigador principal de la Brookings Institution, calificó el interés del sector privado en FedNow como “tibio” y sugirió que el gobierno debería tomar medidas para impulsar la adopción.
“Miren la tibia inscripción a FedNow”, dijo Klein, exfuncionario del Departamento del Tesoro y economista jefe del comité del Senado que trabajó en legislación histórica, incluida la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor de 2010.
‘Si vieras una acción regulatoria que requiriera una disponibilidad de fondos más rápida, entonces verías el tipo de cambios que han ocurrido en todo el resto del mundo, donde hay una enorme demanda’ de pagos más rápidos, dijo.
Fuente: https://www.paymentsdive.com/news/federal-reserve-fednow-instant-payments-rtp/693528/?utm_source=Sailthru&utm_medium=email&utm_campaign=Issue:%202023-09-13%20Payments%20Dive%20%5Bissue:54459%5D&utm_term=Payments%20Dive
