Los reguladores envĆan cartas de trabajo a los ex empleados mientras buscan reforzar la supervisiĆ³n bancaria
Los reguladores federales estĆ”n tratando de persuadir a los inspectores bancarios jubilados para que regresen a la nĆ³mina para ayudar a desentraƱar el desorden financiero causado por el aumento de las tasas de interĆ©s .
La Oficina del Contralor de la Moneda estĆ” enviando cartas que ofrecen la oportunidad de reincorporarse a las filas de la agencia a travĆ©s de un programa āboomerangā, segĆŗn una copia de la carta vista por The Wall Street Journal. La CorporaciĆ³n Federal de Seguros de DepĆ³sitos dijo que tambiĆ©n estĆ” contratando ex examinadores y otros funcionarios.
El nĆŗmero de inspectores ha disminuido, en algunos casos significativamente, para los principales reguladores bancarios recientemente.
Los reguladores actuales y anteriores dijeron que el esfuerzo de contrataciĆ³n muestra que los reguladores bancarios anticipan una mayor actividad en el sector, ya sea a travĆ©s de la consolidaciĆ³n o el tipo de turbulencia que a principios de este aƱo provocĆ³ la quiebra de Silicon Valley Bank, Signature Bank y First Republic Bank en algunos de los bancos mĆ”s grandes del paĆs . banco se derrumba .
En algunas de esas quiebras bancarias, los reguladores bancarios identificaron sus propias debilidades de personal como un factor contribuyente.
Los reguladores actuales y anteriores dicen que el programa boomerang es una forma efectiva de recuperar rƔpidamente a los trabajadores que ya tienen dƩcadas de experiencia institucional cuando sea necesario.
āEs como las fuerzas armadas: en tiempos de problemas tienes una reservaā, dijo Keith Noreika, quien se desempeĆ±Ć³ como mĆ”ximo funcionario de la OCC en 2017.
Una portavoz de la OCC dijo que el programa no estƔ relacionado con el impacto del aumento de las tasas de interƩs en los bancos y ayuda a reducir el impacto de las brechas de personal temporal. Las pƩrdidas debidas a tasas mƔs altas fueron un factor importante en la quiebra de tres bancos, y se espera que un reciente repunte en las tasas aumente los riesgos para una gran cantidad de bancos.
Un portavoz de la FDIC dijo que la agencia ha contratado jubilados en el pasado y aĆŗn lo sigue haciendo.
La OCC informĆ³ que empleaba a unas 3500 personas el aƱo pasado, unas 450 menos que en 2017. En la FDIC, la disminuciĆ³n ha sido aĆŗn mĆ”s pronunciada: la agencia emplea a casi 5650 personas. En 2010, ese nĆŗmero era de unos 8.150.
En su informe sobre la quiebra de Signature Bank, que tenĆa su sede en Nueva York, la FDIC dijo que un promedio del 40 % de los puestos en la oficina de Nueva York para supervisar grandes instituciones financieras han estado vacantes o ocupados por personal temporal desde 2020.
āLa escasez de recursos para exĆ”menes, particularmente en la regiĆ³n de Nueva York, es un riesgo de misiĆ³n crĆticaā, dijo la agencia en su informe.
FOTO: MARIAM ZUHAIB/ASSOCIATED PRESS
La Fed tambiĆ©n destacĆ³ sus deficiencias de personal en su autopsia del Silicon Valley Bank. Entre 2016 y 2022, seƱalĆ³ el regulador, el nĆŗmero de supervisores disminuyĆ³ un 3 %, mientras que los activos del sector bancario crecieron un 37 %. Michael Barr, vicepresidente de supervisiĆ³n de la Fed, dijo en un informe de abril que los supervisores no apreciaban completamente el alcance de las vulnerabilidades a medida que SVB crecĆa en tamaƱo y complejidad . Cuando los supervisores encontraron riesgos, no tomaron las medidas necesarias para garantizar que la empresa solucionara esos problemas con la suficiente rapidez, dijo.
Mientras el tumulto alimentado por los fracasos de SVB y otros dos bancos a principios de este aƱo se ha hundido, varios bancos aĆŗn se enfrentan a un duro camino por delante. Los fuertes aumentos de las tasas de interĆ©s de la Fed durante el Ćŗltimo aƱo han causado estragos en los balances de los bancos, reduciendo los valores de mercado de billones de dĆ³lares en deuda que tienen los bancos.
Los bancos tenĆan mĆ”s de $ 500 mil millones en pĆ©rdidas no realizadas en sus balances a fines de marzo, un nĆŗmero que se espera que haya aumentado en el segundo trimestre. De particular preocupaciĆ³n son los aproximadamente $ 3 billones de deuda de bienes raĆces comerciales en manos de los bancos, con la mayor parte en manos de bancos regionales y comunitarios, segĆŗn Moody’s Investors Service. Los rendimientos aumentaron aĆŗn mĆ”s el jueves con el rendimiento del Tesoro a 2 aƱos superando el 5%, justo por debajo del mĆ”ximo que alcanzĆ³ en marzo cuando estallĆ³ la crisis bancaria.
La semana pasada, la OCC, la FDIC y la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal emitieron una nueva guĆa en la que pedĆan a los bancos que Ā«trabajen con prudencia y constructivamenteĀ» con los prestatarios de bienes raĆces comerciales al encontrar adaptaciones y soluciones para prĆ©stamos problemĆ”ticos.
El esfuerzo de la OCC para atraer a los ex empleados para que regresen al trabajo estĆ” dirigido a los examinadores bancarios, que representan alrededor del 60% del total de empleados de la agencia.
Varios reguladores actuales y anteriores dijeron que el programa parece estar dirigido a examinadores con experiencia en bienes raĆces. Tomado con la declaraciĆ³n de polĆtica de la semana pasada, el esfuerzo de contrataciĆ³n parece indicar que los reguladores ven estos prĆ©stamos como un Ć”rea de especial preocupaciĆ³n en el futuro cercano.
āCombinado con la declaraciĆ³n de polĆtica de la semana pasada, sugiere que los reguladores ven problemas en el futuroā, dijo Bryan Hubbard, ex subcontralor de asuntos pĆŗblicos.
Los examinadores de la OCC pasan gran parte de su tiempo viajando, visitando los aproximadamente 1100 bancos y otras empresas supervisadas por la agencia. Ayudan a identificar riesgos y hacer cumplir las polĆticas revisando los balances de los bancos y entrevistando a la gerencia. Los inspectores de los grandes bancos suelen trabajar en la oficina principal de la instituciĆ³n a la que estĆ”n asignados.
Por: Ben FoldyĀ yĀ andres ackerman
Fuente: https://www.wsj.com/articles/help-wanted-retired-bank-examiners-to-unravel-bond-mess-e878d59c?mod=djemwhatsnews
