“Los intentos de fraude y las pérdidas por fraude fueron más notables en las tarjetas de débito y los cheques, con un aumento en los intentos y las pérdidas realizadas”, señala el informe de la Reserva Federal. “Además de los desafíos con las estafas y las cuentas mula, los métodos tradicionales de fraude, como la falsificación, las falsificaciones, el robo de correo y la suplantación de identidad de partes autorizadas, se señalaron como los principales impulsores”.
La investigación de la unidad de Servicios Financieros de la Reserva Federal coincidió con otros informes que indican que las pérdidas relacionadas con las tarjetas están en aumento. Durante la próxima década, se prevé que las pérdidas por fraude en los pagos con tarjeta alcancen los 403.880 millones de dólares a nivel mundial , según un análisis de Nilson Report publicado en enero. Las entidades financieras en EE. UU. podrían enfrentarse a un repunte del fraude en transacciones sin tarjeta, según el informe.
Ante el persistente fraude con cheques que enfrentan las instituciones financieras, el Servicio de Inspección Postal de EE. UU. ha intentado abordar el problema con la ayuda de la Asociación Americana de Banqueros. Hace un año, la asociación comercial colaboró con la agencia gubernamental para educar a los clientes de bancos y servicios postales sobre el fraude con cheques, detectar mulas de dinero o titulares de cuentas colusorias, involucrar a las fuerzas del orden y capacitar a los empleados postales y bancarios para identificar actividades inusuales.
Mientras la industria trabaja para combatir el fraude con cheques, el presidente Donald Trump está alejando a las agencias federales de esta anticuada herramienta de pago en la mayoría de las transacciones.
La semana pasada, Trump emitió una orden ejecutiva que exige a las agencias del gobierno federal que dejen de emitir cheques en papel para sus desembolsos, incluidos pagos intragubernamentales, beneficios, proveedores y reembolsos de impuestos, antes del 30 de septiembre. La orden ejecutiva citó un aumento en el robo de cheques por correo desde 2020 y el informe de los bancos sobre un aumento en el fraude con cheques como una razón detrás del cambio.
