La Asociación Económica Integral Regional ofrece a China una nueva oportunidad para crear una alternativa al sistema de pagos SWIFT, dice Liu Xiaochun.Los bancos chinos podrían liderar un posible sistema digital de liquidación y remesas, pero basado en monedas regionales asiáticas, según el experto financiero.
Han aumentado los pedidos desde dentro de China para que Beijing haga planes de contingencia contra el corte del sistema de pago en dólares estadounidenses. Foto: ShutterstockChina debería considerar el uso de la tecnología digital para desarrollar una alternativa al sistema de pagos financieros SWIFT como una forma de protegerse de la desconexión del servicio de mensajería financiera dominado por Estados Unidos, según Liu Xiaochun, vicedecano del Shanghai New Finance Research Institute.El sistema SWIFT, el sistema de mensajería de pago electrónico más grande del mundo, y el Sistema de Pagos Interbancarios de la Cámara de Compensación (CHIPS) con sede en EE. UU. Le han otorgado a Washington amplios poderes para imponer sanciones económicas y financieras a los países, dejándolos incapaces de recibir pagos por exportaciones, pagar por bienes o poseer activos denominados en dólares estadounidenses.
En medio del deterioro de las relaciones con Estados Unidos, han aumentado los pedidos desde dentro de China para Beijing para hacer planes de contingencia contra el riesgo de perder el acceso a los servicios.Según Liu, la reciente firma de los 15 miembros Asociación Económica Integral Regional (RCEP) – el acuerdo de libre comercio más grande del mundo – presentó nuevas oportunidades para crear un nuevo sistema basado en las monedas regionales asiáticas.
Bajo RCEP, las opciones de moneda para la liquidación regional en comercio, inversión y financiamiento aumentarán significativamente para el yuan, el yen, el dólar de Singapur y el dólar de Hong Kong.Liu Xiaochun”Bajo el RCEP, las opciones de moneda para la liquidación regional en el comercio, la inversión y la financiación aumentarán significativamente para el yuan, el yen, el dólar de Singapur y el dólar de Hong Kong”, dijo Liu el martes en comentarios publicados en el China Finance 40 Forum, un grupo de expertos integrado por altos funcionarios reguladores chinos y expertos financieros.“Las instituciones financieras chinas deben unirse con otros países y regiones para posicionarse de antemano para adaptarse a las necesidades”.
Si bien el nuevo sistema de compensación, liquidación y envío de pagos internacionales debería centrarse en el uso de China, también debería fomentarse la cooperación con empresas internacionales, dijo el destacado economista chino. Después de la epidemia de coronavirus, una tendencia de regionalización resultará en nuevos modelos de comercio, inversión y finanzas que diversificarán las monedas utilizadas en los asentamientos lejos del dólar estadounidense, dijo Liu.
Esto podría hacer posible un método de compensación regional multidivisa que sea más conveniente, dijo. Liu presentó un plan a largo plazo sobre cómo Beijing podría crear un sistema de pagos que fuera aceptable para países extranjeros. Primero, los bancos chinos con sucursales en el extranjero deberían construir su propio servicio que permitiera el intercambio de información financiera, compensación y liquidación con el mercado chino. Luego, los principales bancos chinos podrían iniciar una empresa de plataforma tecnológica para el intercambio de información financiera que permitió la participación de otros bancos nacionales y estaba vinculada al Sistema de Pago Interbancario Transfronterizo (CIPS), el sistema de pago basado en yuanes existente en China.
La etapa final del desarrollo serían los sistemas transfronterizos regionales y mundiales de compensación y liquidación masiva. Usando tecnología financiera, se podría establecer una compañía de servicios de información de liquidación internacional que rastrearía todo el proceso de financiamiento comercial utilizando tecnología de cifrado de igual a igual, dijo Liu. Durante el año pasado, EE. UU. Ha desatado una serie de sanciones a los funcionarios chinos y de Hong Kong, así como a las empresas, penalizando potencialmente a las instituciones financieras internacionales y chinas que hacen negocios con ellos. Washington también puede usar su influencia para exigir que SWIFT entregue información sobre transacciones de cualquier banco objetivo con fines de investigación.
Dado que el sistema CHIPS es el sistema de compensación en dólares estadounidenses del sector privado más grande del mundo, los bancos internacionales no estadounidenses también cumplirían con las solicitudes de sanción para salvaguardar su red en el extranjero y las transacciones denominadas en dólares estadounidenses, o se arriesgarían a ser expulsados de la red. China quiere crear un sistema global de compensación y liquidación de yuanes no solo para eludir las sanciones de EE. UU., Sino también para permitir la recopilación efectiva de datos para el monitoreo de delitos financieros, dijo Sky Guo, cofundador de la plataforma blockchain centrada en la empresa, Cypherium.
La dependencia del dólar estadounidense para las transacciones internacionales no ha permitido que el yuan chino alcance su potencial de mercado.Sky Guo”La dependencia del dólar estadounidense para las transacciones internacionales no ha permitido que el yuan chino alcance su potencial de mercado, por lo que China comenzó a impulsar un sistema monetario que alentaría una mayor adopción global de su moneda nativa”, dijo Guo. En los últimos años, debido al desarrollo de la tecnología digital, otros países e instituciones también han estado construyendo nuevas redes de información comercial y de asentamientos transfronterizos, lo que ayuda a reducir los costos y mejorar la eficiencia.
